Lições da temporada de furacões em 2017: tem seguro contra inundações?

Demorou menos de um mês para que a temporada de furacões no Atlântico de 2017 se tornasse uma das piores da história.

O furacão Harvey atingiu o sudeste do Texas em 25 de agosto como uma tempestade de categoria 4 com ventos de 130 mph. A onda de tempestade aumentou a água e as marés mais de 3,6 metros acima do nível do solo em alguns lugares. Harvey quebrou os recordes de chuva enquanto vagava por dias, com algumas áreas recebendo mais de 40 polegadas de chuva em menos de 48 horas.

O furacão Irma atingiu a Flórida em 10 de setembro como uma tempestade de categoria 4. Segundo os pesquisadores, a Irma é uma das tempestades mais poderosas a percorrer a Bacia do Atlântico em mais de uma década. Irma sustentou ventos de 185 mph por 37 horas, o mais longo que qualquer ciclone em qualquer lugar do mundo manteve esse nível de intensidade.

Em 20 de setembro, o furacão Maria atingiu a costa de Porto Rico como uma tempestade de categoria 4 com ventos de 150 mph. A ilha inteira sofreu danos catastróficos. Em alguns lugares, o dano foi absoluto.

Como um agente de seguros independente que vive e trabalha no sul da Flórida há mais de 30 anos, a preparação e a recuperação após tempestades não é novidade. Mas este ano foi diferente. Enquanto o furacão Irma avançava em direção à costa sudeste dos Estados Unidos, recebemos um número sem precedentes de ligações sobre seguro contra inundações. Por quê?

Todos viram a inundação catastrófica no Texas causada pelo furacão Harvey apenas algumas semanas antes. O dano foi devastador. E também a notícia de que quase 80% dos proprietários de residências nos municípios mais diretamente afetados pelas enchentes não tinham seguro contra enchentes.

De acordo com a Federal Emergency Management Agency (FEMA), as inundações são os desastres naturais mais comuns e mais caros. O programa de mapeamento de riscos de enchentes da FEMA é usado para identificar riscos de enchentes, avaliar os riscos de enchentes e determinar os requisitos de seguro contra enchentes.

Infelizmente, muitos proprietários e empresas se recusam a fazer seguro contra inundações simplesmente porque não estão localizados em uma zona de inundação de alto risco. O furacão Harvey nos ensinou que, quando se trata de inundações, a mãe natureza não presta atenção aos mapas de zonas de inundação da FEMA. Nem você deveria.

Zonas de inundação estão sempre sendo mapeadas novamente, mas é um processo longo que pode levar anos. Mapas atualizados tornam-se rapidamente desatualizados. Além disso, o processo de identificação de propriedades suscetíveis a inundações não é uma ciência perfeita. Por exemplo, as determinações da zona de inundação não consideram adequadamente:

  • problemas de drenagem localizados;

  • erosão de longo prazo;

  • desenvolvimento contínuo;

  • variações topográficas em propriedades individuais; ou

  • a falha dos sistemas de controle de inundações.

É por isso que todos deveriam considerar seriamente o seguro contra inundações, independentemente de estarem localizados em uma zona de inundação de alto risco. Os prêmios são relativamente acessíveis, especialmente quando você considera os riscos assumidos por uma apólice de seguro contra inundações, como:

  • transbordamento de águas interiores ou das marés;

  • colapso da terra ao longo de um corpo de água por ondas ou correntes; e

  • rápido acúmulo de águas superficiais de qualquer fonte, incluindo bueiros bloqueados e canos de água quebrados abaixo da superfície do solo.

Danos de inundação não segurados podem devastar qualquer casa ou empresa. Ao longo de apenas algumas semanas, vimos a queda de não um, não dois, mas três furacões que estão entre as tempestades mais poderosas da história registrada. É por isso que aqueles que dependem de mapas de zonas de inundação para justificar sua decisão de não adquirir seguro contra inundações devem reconsiderar seriamente.



Source by Anita Byer

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